遅ればせながら、、2014年の目標です

　我が「じゃが男ファンド」の、2014年の運用目標です。今年もすでに半年近く経過してしまった今、「遅すぎるよ」との指摘もありますが。。

　これまでは淡々と運用結果を記録していくだけでしたが、やっぱり数値目標を持つってことは必要だなあと思って作成しました。「こいつはここを目指して運用してるんだ」とか、「今年の目標達成は無理だな（笑）」などど、ニヤニヤしながらこのブログを読んで頂けるとうれしいです。

今年の目標：金融資産の残高1,330万円

　元本1,300万円で30万円のリターンを狙います。年末までに、評価額をこの水準までもっていくことが目標です。5月末の時点では1,286万円ありましたので、あと半年で44万円も殖やす必要があります。。

[資産配分について]
　表の比率に近くなるよう、資産を配分します。アセットアロケーションってやつですね。

　日本株式で40％前後（優待株300万円，高配当株100万円，スイングトレード用に150万円くらい）を想定しています。流動資産と日本債権は、状況に応じてIPOやスイング用の資金に回せるよう、プールしておきます。
　外国資産とREIT資産については、残念ながら知識ゼロですので、プロ（＝投資信託）に任せます。自分で銘柄選択できるようになれればいいんですが。

[期待リターンについて]
　トータルの期待リターンは、元本に対して3%を確保→税引き後に30万円くらい残る設定としました。
　期待リターンをどう決めるかについては、明確な正解はないそうです。あくまで期待値ですから、あまり時間をかける必要もないなと思い、サクッと決めました。世界最大の運用資産額を誇る「年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）」の資料を参考にしました。

参考URL：

年金積立金管理運用独立行政法人（Wikipedia）

基本ポートフォリオの変更（GPIF－平成25年6月7日）

↑ どうでもいいけど、この資料の国内債権の期待リターン・・・高すぎじゃね？

　ブログで記録を付け始めて感じていることは、「お金を10万円増やすのって、けっこう大変」ということ。ちょっと増えたと思うと、すぐに目減りします。ささやかな目標をもって、コツコツと殖やしていきたいです。ただし、目標達成を焦るあまり、無茶な資金投入はしないように気を付けようと思います。「減らさないこと」が最大の目標ですから。




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