予算100万円で 「毎月何かが届く」 優待ポートフォリオを組んでみた

 いよいよ今年からNISA（少額投資非課税制度）が始まります。
NISAとは、

 通常、株式や投資信託などから得られた配当や譲渡益は所得税や地方税の課税対象となります。NISAは、毎年100万円を上限とする新規購入分を対象に、その配当や譲渡益を最長5年間、非課税にする制度です。

引用元：政府広報オンライン
https://www.gov-online.go.jp/useful/article/201306/3.html

 2014年分の100万円を何に投資しようかと日々悩んでいます。猶予は1年間あるのでそんなに焦る必要もないのですが、この記事で紹介する優待銘柄で固めておくという作戦もありかな、と考えています。

■とりあえず、打線(？)組んでみた

 なんとなく画像が汚いのが気になりますが。。必要金額は、2013年大納会の株価をベースに算出しました。銘柄の詳しい情報はいろいろなサイトで調べることができますので、この記事では簡単な紹介に留めておこうと思います。

■このポートフォリオのコンセプト

• 投資金額が100万円以内に抑えてある。
• 毎月 "何かしらの優待品" が届く。
• 優待＋配当でおおよそ5%の利回りを確保。
• 12銘柄で構成されており、リスク分散の効果がある(かも)。

■銘柄の紹介

・3169 ミサワ（1月）

 「unico」というインテリアショップを展開している会社です。実店舗で使える買物割引券に加え、オリジナルタオルセットや自社運営のレストラン食事券などから選べる、5,000円相当の優待がもらえます（2014年はワインが選べるようです！）。配当は出さない方針のようですが、今後に期待したいです。

優待内容：自社ショップ買物15%割引券(2枚) ＋ えらべる優待（5,000円相当）
配当(予想)：0円
URL：http://www.unico-fan.co.jp/ir/index.html

・9861 吉野家ホールディングス（2月，8月）

 3,000円分の食事券が年2回ももらえる、ド定番の優待銘柄です。食事券は、「吉野家」はもちろんのこと、寿司の「京樽」などでも使うことができるため、かなり重宝しています。PERが200倍超とかなり割高な点はご愛嬌。

優待内容：食事券（各3,000円分）
配当(予想)：2,000円
URL：http://www.yoshinoya-holdings.com/ir/info/complimentary.html

・2597 ユニカフェ（3月）

 コーヒーの焙煎、加工メーカーです。現在はUCC上島珈琲（UCCホールディングス）の子会社となっています。高いネームバリューとお手頃な投資額で、安心して投資できる銘柄ではないでしょうか。

優待内容：自社コーヒー（2,000円相当）
配当(予想)：500円
URL：http://www.unicafe.com/IR/IR02/index.html

・3205 ダイドーリミテッド（3月）

 「NEWYORKER」という有名ブランドを持つ洋服屋さんです。今年はNEWYORKERブランド創設50周年にあたるそうで、記念優待？なども期待できるかも知れません。

優待内容：自社商品（2,500円相当）
配当(予想)：3,000円
URL：http://www.daidoh-limited.com/ir/yutai.html

・2198 アイ・ケイ・ケイ（4月）

 九州に地盤を置く冠婚葬祭屋さんです。ブライダル業界は、少子化の影響で売上は減少傾向にあるようですが、同社は安定した利益を生み出しています。フレンチの鉄人、坂井宏行氏が手掛けるレストラン「ラ・ロシェル」の食事割引券などがもらえます。

優待内容：自社選定のお菓子＆食事券（1,000円相当）
配当(予想)：2,000円
URL：http://ir.ikk-grp.jp/ja/Stock_index/Benefit.html

・7921 宝印刷（5月）

 上場企業の情報開示業務全般を取り扱う会社です。主要顧客は上場企業になりますので、とにかく安定感があると思います。優待は、「選べるギフト」から一点選ぶことができます。3年以上継続して保有すると優待内容が厚くなりますので、NISA口座に入れたまま放置するのにも適しています。

優待内容：コーヒーセットなど選べる優待（1,500円相当）※3年以上保有で内容up
配当(予想)：2,000円
URL：http://custom.xj-serve.com/takara-printing/dividend2.php

・3172 ティーライフ（7月）

 健康茶、化粧品などをカタログ、ネットで販売している会社です。3種類の「株主様特別セット」の中から一点選べます。また配当も、こんなにもらっていいの？というくらいの高配当銘柄となっています。

優待内容：お茶セットなど選べる優待（1,000円相当）
配当(予想)：2,500円
URL：http://www.tealifeir.com/ir/yutai.html

・3048 ビックカメラ（2月，8月）

 こちらも定番の優待銘柄です。年間3,000円の買物券がもらえます。枚数は保有した期間に応じて増えてゆきます。少し面倒な手続きが必要ですが、ネットショッピング利用後のキャッシュバックにも使えますので、近くに店舗がない方にとっても嬉しい内容だと思います。

優待内容：家電など買物券（年間3,000円分）※継続保有で更に増加
配当(予想)：1,000円
URL：http://www.biccamera.co.jp/ir/service/index.html

・3153 八州電機（9月）

「やしまでんき」と読みます。日立系の商社です。選べる優待を採用しており、昆布や味噌など渋好みの優待実績があります。もちろんQUOカードのような実用的なものもあります。決算は3月ですが、優待の権利確定は9月ですので注意が必要です。

優待内容：QUOカードなど選べる優待（1,000円相当）
配当(予想)：1,300円
URL：http://www.yashimadenki.jp/ir_stock_bond_03.php

・3731 京王ズホールディングス（10月）

 東北地盤の携帯電話屋さんです。昨年12月に業績の大幅下方修正がありました。東証の「特設注意市場銘柄」にも指定されており、保有には注意を要しますが、貴重な10月優待銘柄ということで紹介しました。

優待内容：QUOカード（1,000円分）
配当(予想)：500円
URL：http://www.keiozu.co.jp/

・3089 テクノアルファ（11月）

 パワー半導体（詳しくはこちら）の製造装置をメインに扱っている商社で、自動車方面に強みがあります。マリン事業では救命ボートなどの船舶機器も扱っています。日本周辺が騒がしい昨今、面白い銘柄ではないかと思います。3,000円分のQUOカードは、かなり太っ腹だと思います。

優待内容：QUOカード（3,000円分）
配当(予想)：2,700円
URL：http://www.technoalpha.co.jp/

・4284 ソルクシーズ（6月，12月）

 金融業界に強いIT屋さんです。優待はコシヒカリ米で、1回あたり2kgを年2回もらえます。権利獲りには200株必要なので、注意が必要です。

優待内容：コシヒカリ米2kg（各1,000円相当）
配当(予想)：1,000円
URL：http://www.solxyz.co.jp/investment/benefit.html

 投資は自己責任でお願いします。

にほんブログ村