株主優待目的でいくつか銘柄を保有しております。最近届いた優待品たちを、感謝の意味を込めて記録しておきます。
■7月に届いたもの
マルハニチロ (3月権利) から、瓶詰・缶詰詰合せと海苔詰合せ (2名義分) が届きました。
ひさしぶりのカニ缶はうまかった。
手巻き寿司にしておいしくいただきました。
ダイドーリミテッド (3月権利) から、ニューヨーカーオリジナルハウスタータン 「折り畳み傘」 ×2名義分が届きました。
株主が増え過ぎたせいで商品が足りなくなり、発送が遅れてしまった模様。優待乞食の一人ですすいません。。
■8月に届いたもの
ユニカフェ (3月権利) から、レギュラーコーヒーセット×2名義分が届きました。
「株主様だけの特別ブレンド製品」 (笑)
食料品の優待はやはり嬉しいですね。我が家はコーヒー好きで大量に消費しますので、コーヒーはいくらでも欲しいです。もっとお金が貯まったら、「珈琲ポートフォリオ」でも組もうかと真剣に考えております。良い銘柄をご存じの方はぜひ教えてください。
送ってくださった企業の皆さま、ありがとうございました。m(_ _ )m
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2014年8月20日現在の、NISA口座の運用状況です。NISA口座×2で運用中です。
（残り枠 72万円）・・・ 参考：
先月の運用状況
↓これを買っています。
国際 ワールド・リート・オープン（毎月決算型）
MHAM J-REITインデックスファンド（毎月決算型）【ビルオーナー】
岡三 アジア・オセアニア好配当成長株オープン（毎月分配型）
総合評価：
| ファンド名 | 現在評価額
(a) | 実質投資額
(b) | 実質利益
(a-b) |
|---|
| ワールドリート毎月 | ￥638,627 | ￥597,950 | ￥40,677 |
| ビルオーナー毎月 | ￥329,605 | ￥303,256 | ￥26,349 |
| Aオセアニア毎月 | ￥324,424 | ￥310,224 | ￥14,200 |
8月8日、「オバマ大統領がイラクへの空爆を承認」というニュースが報道されました。分配日が10日のファンド（ワールドリート，Aオセアニア）はこの影響をモロに受けてしまい、分配金のほぼ全額が特別分配となってしまいました。。ニュースはその後沈静化？しましたが、ちょっとタイミングの悪すぎだよなあ、、と思いました。
一方、15日分配のビルオーナーはすごかったです。例月の50円に決算分配が270円プラスされ、合計320円(1万口あたり)も分配されました。すべて普通分配でしたので、NISA非課税枠の恩恵をフルに受けることができました。基準価額も適度に下がり、買い増ししやすくなりました。ビルオーナー、良いファンドだと思います(投資は自己責任でお願いします)。
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■資産状況
2014年7月31日時点の、証券口座の残高（時価総額ベース）です。
- 投資元本（1,300万円）に対して、＋22万円
- 年初の評価額（1,190万円）に対して、＋132万円
- 前月の評価額（1,314万円）に対して、＋8万円
関連記事：2014年6月の資産運用結果
先月比＋8万円と、まずまずの結果でした。
日本株の保有比率はさらに上がり、ついに総資産の50%を超えてしまいました。3月末から持ち続けていた大幸薬品(4574)を全部損切りしたのですが、売ったお金で他の銘柄を買ってしまいました。。最近の日本株はとてもインチキくさい値動きをしますので、ここにお金を集中させておくのは少し危険かなぁと感じています。
日本債権は、なかなかよさげな投資信託を見つけたので、1口だけ打診買い。ポートフォリオに入れて1カ月くらい値動きを監視してから、本格的に買い付けるか判断したいと思っております。
■確定利益の内訳
確定利益の内訳です。金額は税引き後、実績リターンは月末残高に対しての率です。
日本株式はかろうじてプラス。大幸薬品(4574)を損切りして約10万円の損がでましたが、デイトレなどで挽回し、プラマイゼロ近くまでもっていくことができました。信用口座を開設し、今月から空売りができるようになりました。鉄建(1815)，澤藤電機(6901)， 芦森工業(3526)など、空売りで参戦した銘柄で大きくプラスにすることができました。
■所感
7月も日経は強かったです。月初15,100円ちょいだったのが、月末には15,700円にまで上昇しました。好決算企業が多かったとか、ちゃんとした要因もあるんでしょうが、、「不自然な吊り上げ」に見えるのは自分だけでしょうか・・・？
「上がり続ける株はない」と信じて、日経インバETF(1571)を買い増していますが、含み損がかなり拡大しつつあり、ちょっと心が折れそうです。。
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■資産状況
2014年6月30日時点の、証券口座の残高（時価総額ベース）です。
- 投資元本（1,300万円）に対して、＋14万円
- 年初の評価額（1,190万円）に対して、＋124万円
- 前月の評価額（1,286万円）に対して、＋28万円
関連記事：2014年5月の資産運用結果
元本回復しました！！
6月は下げ相場になると予想していたのですが、まったく逆の展開となり持ち株はぐんぐん上昇してゆきました。優待目的で保有しているソルクシーズ（4284）やティーライフ（3172）が貢献してくれたお陰で、含み損が激減しています。
日本株の保有比率は相変わらず高いです。この比率を下げようと、みずほFG（8411）をちまちまと売却していきましたが、保有株の含み益が増えた（＝含み損が減った）ことと、株を売ったお金で日経インバETF（1571）を買い増ししたので、比率はまだ高い水準のままです。損切りも含め、比率の見直しを急がねばと考えています。
日本債権（ただの定期預金）もそろそろ満期が近付いていますので、他の資産にシフトさせようか検討中です。
■確定利益の内訳
確定利益の内訳です。金額は税引き後、実績リターンは月末残高に対しての率です。
日本株式は、3月決算の企業から配当金が入ってきたので、いつもの月より多めの利益が出ています。確定利益10万円超えは今年初。デイトレにも挑戦し、わずかながら利益を上乗せすることができました。
投信の分配金は少しづつ増えてきており、戦力になりつつあります。
■所感
投資元本を回復できたことは、自分の中ではかなり感慨深いです。もう二度と元本を割ることがないよう、攻撃よりも守備力に重点を置いて臨もう、と決意を新たにしました。
ただ、ここ最近の日経平均は作為的なものを感じます。。「消費税を10%に上げるための、株価のお化粧だ」とか、「GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）が買い支えている」とかの噂もありますが、本当のところはどうなんでしょうか。
とりあえず、、日経インバETF（1571）の仕込み額が100万円を超えてしまったので、そろそろ大きな調整が入って欲しいなあ。。
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我が「じゃが男ファンド」の、2014年の運用目標です。今年もすでに半年近く経過してしまった今、「遅すぎるよ」との指摘もありますが。。
これまでは淡々と運用結果を記録していくだけでしたが、やっぱり数値目標を持つってことは必要だなあと思って作成しました。「こいつはここを目指して運用してるんだ」とか、「今年の目標達成は無理だな（笑）」などど、ニヤニヤしながらこのブログを読んで頂けるとうれしいです。
今年の目標：金融資産の残高1,330万円
元本1,300万円で30万円のリターンを狙います。年末までに、評価額をこの水準までもっていくことが目標です。5月末の時点では1,286万円ありましたので、あと半年で44万円も殖やす必要があります。。
[資産配分について]
表の比率に近くなるよう、資産を配分します。アセットアロケーションってやつですね。
日本株式で40％前後（優待株300万円，高配当株100万円，スイングトレード用に150万円くらい）を想定しています。流動資産と日本債権は、状況に応じてIPOやスイング用の資金に回せるよう、プールしておきます。
外国資産とREIT資産については、残念ながら知識ゼロですので、プロ（＝投資信託）に任せます。自分で銘柄選択できるようになれればいいんですが。
[期待リターンについて]
トータルの期待リターンは、元本に対して3%を確保→税引き後に30万円くらい残る設定としました。
期待リターンをどう決めるかについては、明確な正解はないそうです。あくまで期待値ですから、あまり時間をかける必要もないなと思い、サクッと決めました。世界最大の運用資産額を誇る「年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）」の資料を参考にしました。
参考URL：
年金積立金管理運用独立行政法人（Wikipedia）
基本ポートフォリオの変更（GPIF－平成25年6月7日）
↑ どうでもいいけど、この資料の国内債権の期待リターン・・・高すぎじゃね？
ブログで記録を付け始めて感じていることは、「お金を10万円増やすのって、けっこう大変」ということ。ちょっと増えたと思うと、すぐに目減りします。ささやかな目標をもって、コツコツと殖やしていきたいです。ただし、目標達成を焦るあまり、無茶な資金投入はしないように気を付けようと思います。「減らさないこと」が最大の目標ですから。
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「株主様だけの特別ブレンド製品」 (笑)
